«Une recrudescence d’escroqueries en tout genre». Tel est le constat de la police neuchâteloise en cette fin d’année. Elle a publié ce mardi un récapitulatif des différentes arnaques auxquelles elle a récemment eu affaire. Petites annonces frauduleuses, faux profils sur des sites de rencontre ou fraude à l’investissement: de nombreux pièges guettent les Neuchâtelois, particulièrement sur internet.
En savoir plus: Le communiqué de la police neuchâteloise
Escroquerie aux petites annonces
L’auteur fait paraître de fausses annonces alléchantes sur différentes plateformes de vente en ligne. La marchandise ne sera jamais livrée alors que l’argent est versé sur un compte en Suisse ou ailleurs. Des variations de cette escroquerie existent lorsque la victime est vendeuse. Préjudice habituel: quelques centaines de francs.
Indices de l’escroquerie:
- Trop bon marché
- Vendeur enregistré depuis peu de temps
- Impossibilité d’aller chercher la marchandise
- Incohérence entre le nom du vendeur et celui du bénéficiaire du virement
- Difficulté de contacter le vendeur par téléphone
Bonnes pratiques:
- Favoriser le paiement cash et aller chercher la marchandise
- Ne jamais transmettre une copie de ses pièces d’identité
Money mule
L’auteur recrute en principe des personnes en recherche d’emploi qu’il convainc de mettre leur compte bancaire suisse à disposition. La victime recevra des sommes sur son compte et sera chargée de les transférer le plus souvent à l’étranger, via des sociétés de transfert d’argent. Ce faisant, cette personne se rendra coupable de blanchiment d’argent et sera poursuivie. Préjudice habituel: plusieurs transactions de quelques centaines de francs.
Indices de l’escroquerie:
- Demande de mise à disposition de son compte bancaire pour un soi-disant travail à domicile
- Le libellé des virements reçus concerne souvent des appareils électroniques à la mode
- L’auteur demande à «son employé» de revirer à l’étranger l’argent reçu sur son compte, via une société de transfert d’argent
Bonnes pratiques:
- Ne jamais mettre son compte bancaire à disposition d’un tiers
- Ne pas envoyer une copie de ses pièces d’identité
- Ne pas donner trop de détail sur son identité
Escroquerie à la romance
L’auteur, qui dit résider à l’étranger, entre en contact avec ses victimes généralement sur des sites de rencontres. Il développe une relation amoureuse, mais virtuelle. Pendant plusieurs mois, il n’est pas question d’argent. Mais soudain, l’auteur, sous divers prétextes, déclare qu’il a un besoin pressant d’argent. Il commence par demander de petits montants qui deviennent de plus en plus importants. Préjudice habituel: plusieurs dizaines de milliers de francs.
Indices de l’escroquerie:
- Longue idylle sans rencontre
- Différence de profil trop marquée
- L’auteur cherche à isoler sa victime
- Report constant de la venue de l’auteur en Suisse
- L’auteur déclare avoir besoin d’argent pour divers prétextes (débute avec des petites sommes)
Bonnes pratiques:
- Dans tous les cas, ne jamais verser d’argent à une personne que l’on n’a jamais vue physiquement
Escroquerie au faux employé Microsoft
L’auteur contacte la victime par téléphone en lui disant qu’il a identifié un problème sur son ordinateur. Il la convainc d’installer un logiciel de prise à distance de l’ordinateur (Teamviewer, Anydesk, etc.). Il aura alors tout loisir d’accéder à des informations sensibles tels que les identifiants et code e-banking. L’auteur peut également demander le paiement d’une prestation. Préjudice habituel: plusieurs milliers de francs.
Indices de l’escroquerie:
- Etre appelé par Microsoft sans les avoir sollicités
- Demande de prise à distance de l’ordinateur
Bonnes pratiques:
- Ne jamais donner accès à son ordinateur à un inconnu
- Ne jamais transmettre ses codes d’accès et identifiants
- Ne jamais transmettre les données de sa carte de crédit
Fraude à l’investissement
Trop beau pour être vrai! Contrairement aux banques, une multitude de sites Internet proposent des placements aux rendements hors normes. Avec un discours bien rodé, le «conseiller» motivera sa victime à investir une petite somme qui va prospérer au-delà de ses espérances. Elle pourra suivre l’évolution de ses gains en ligne. Mis en confiance par ces performances, l’auteur motivera sa victime à augmenter son investissement. Le piège se refermera lorsque la victime souhaitera récupérer son argent.
Souvent récents afin de ne pas encore figurer sur les sites répertoriant les escroqueries, les noms de domaines font référence à des sociétés basées à l’étranger. Les virements sont eux aussi effectués sur des comptes de sociétés étrangères dont les noms diffèrent du site. Préjudice habituel: plusieurs dizaines de milliers de francs.
Indice de l’escroquerie:
- Rendement anormalement élevé
- Société domiciliée à l’étranger
- Argent viré à l’étranger
Bonnes pratiques:
- Effectuer une recherche approfondie sur la réputation du site
Escroquerie via un service de paiement en ligne
D’une quelconque façon, l’auteur obtient le numéro de téléphone portable de sa victime avec lequel il achète des marchandises virtuelles sur le net (exemple des jeux) via une plateforme de paiement en ligne. Afin de pouvoir valider sa commande, l’auteur fait croire à sa victime qu’il participe à un concours et lui demande de lui transmettre des codes PIN reçus par SMS.
Une fois en possession desdits SMS, qui comportent en fait des codes d’activation, l’auteur n’aura plus qu’à les utiliser pour valider sa commande. La victime se rendra compte de l’escroquerie lorsqu’elle constatera les débits frauduleux sur sa facture de téléphone.
Indices de l’escroquerie:
- Etre contacté pour un soi-disant concours
- Demande de transmission de codes PIN
Bonnes pratiques:
- Ne jamais transmettre à un tiers un quelconque code reçu sur son téléphone portable